Notre stratégie d’investissement
🎯 Notre mission
Notre mission chez Climb est de vous permettre de faire fructifier votre patrimoine pour réaliser vos projets de vie.
📜 Nos principes d’investissement
Pour vous permettre de réaliser vos projets de vie, nous vous proposons un accompagnement simple, intelligent et transparent qui repose sur plusieurs principes :
1. Diversification de vos investissements
La diversification permet de mutualiser les risques. Nous proposons différentes manières d’investir tel que l’investissement immobilier, l’achat d’actions ou encore la prise de participation dans des fonds d’investissements.
2. Investissement long terme
L’investissement est un projet à long terme visant à faire fructifier votre patrimoine. Ainsi, votre capital augmente grâce aux intérêts composés.
3. Investissement régulier
Investir régulièrement vous permet d’adapter votre stratégie d’investissement sur le long terme et notamment de faire en sorte d’entrer sur les marchés financiers au moment opportun.
4. Investissement responsable
La finance a un rôle à jouer dans la transition énergétique et la lutte contre le réchauffement climatique. C’est pourquoi chez Climb, nous vous proposons plusieurs solutions qui répondent à des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).
5. Réduction de vos impôts
Notre équipe d’experts en fiscalité sélectionne les dispositifs les plus avantageux sur le plan fiscal afin de vous aider à réduire vos impôts.
6. Utilisation de la technologie
Nous avons construit des algorithmes capables de vous proposer des solutions en fonction de votre profil investisseur et de vos projets. De plus, nous utilisons la technologie pour améliorer votre expérience d’investissement et la rendre la plus simple possible.
7. Gestion de vos portefeuilles
Nous vous accompagnons sur la gestion de portefeuilles Assurance Vie et/ou PER. Nos experts en interne construisent des portefeuilles performants à l’aide de la donnée et de leur expertise des marchés financiers.
📊 Nos dispositifs d’investissement
Nos dispositifs d’investissement répondent à vos objectifs :
- Faire fructifier votre patrimoine
- Réduire vos impôts
- Préparer votre retraite
- Générer des revenus complémentaires
Financier :
👨👧👦 Assurance Vie
Immobilier :
🏢 SCPI
Réduction d’impôts :
💡 FCPI
⚙ Notre méthode de sélection
Pour construire notre offre de dispositifs d’investissements nous avons sélectionné des partenaires experts dans leur domaine.
La construction de cette offre repose sur 3 grands axes :
1. Les meilleures solutions en fonction de vos objectifs
- Diversifier ses investissements, investir dans l’immobilier, réduire ses impôts, préparer sa retraite, faire face à l’inflation…
- Pour chaque problématique nous vous proposons une solution adaptée.
2. Les meilleurs partenaires du marché
- Vérification minutieuse de chacun de nos partenaires avant référencement.
- Contrôle annuel de la qualité du partenaire et ajustements si besoin.
- Nos critères principaux : performance, fiabilité et efficacité administrative.
3. Des frais réduits
- Des frais dégressifs et optimisés, plus avantageux que ceux des banques traditionnelles
- Transparence sur les frais dès le premier rendez-vous.
- Choix de dispositifs avec peu de frais (ETF par exemple).
🤝 Nos principaux partenaires
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Nos simulateurs en ligne et nos experts vous permettent d'investir intelligemment votre patrimoine. Réalisez une simulation gratuite en fonction de vos besoins :
• Réduire mes impôts
• Me protéger de l’inflation
• Préparer ma retraite
⭐ Une stratégie qui a fait ses preuves
Depuis 2016, plus de 1 000 000 utilisateurs nous ont fait confiance. Nous avons obtenu la note de 4,9/5 sur Trustpilot.
💌 Nos clients parlent de nous :
Date de publication : 24/06/2022
Disclaimer
Information à titre informatif.
Tout investissement dans un produit non garanti présente un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur de tout investissement est susceptible de fluctuer en fonction de l’évolution des marchés financiers.
Veuillez contacter votre conseiller et lire les documents d’informations clés et statuts/règlements avant d’investir. Certains produits ne sont pas accessibles à tous les investisseurs.